Да започнете малък бизнес? Имате нужда от тези данъчни форми

2023 Автор: Susan Creighton | [email protected]. Последно модифициран: 2023-08-25 03:46

• Намирането на подходящите данъчни и бизнес форми за стартиране на вашето предприятие може да бъде толкова лесно, колкото търсенето с Google, но някои подготовки могат да ви спестят време.
• Ако не подадете правилно данъците на бизнеса си, рискувате да наложите големи глоби или да загубите изцяло компанията.
• Потърсете съдействие от данъчен специалист, за да се уверите, че подадете правилните данъчни формуляри и плащания.

Когато стартирате бизнес, трябва да имате нещо отгоре, след като парите започват да се търкалят - данъци. Провеждането на бизнес в САЩ без правилно управление на вашите данъчни плащания към местното, щатското и федералното правителство може да доведе до масивни глоби, постоянни банкови обезпечения или дори правителството да се намеси да ви спре.

Независимо дали започвате нов бизнес в началото на новата година или очаквате първото си тримесечно плащане на данък, този момент е критичен за собственика на малък бизнес. В зависимост от това как е организиран вашият бизнес, може да имате различни данъчни изисквания от други компании. Независимо дали сте LLC, партньорство или S корпорация, винаги ще плащате данъци, докато отидете, отчитайки доходите, докато го печелите през цялата данъчна година.

Въпреки че има безброй експерти и професионалисти, които ще ви помогнат да се ориентирате в следващите месеци на вашия бизнес, ние събрахме няколко съвета и федерални формуляри, към които можете да се обърнете веднага, за да сте сигурни, че първото или следващото тримесечно плащане на данък върви гладко.

1. Структурирайте бизнеса си

Може би вече сте направили тази стъпка, но за тези, които не са, установяването на структурата на вашия бизнес е също толкова важно, колкото намирането на местоположение и име за вашия бизнес. Има много бизнес структури, от които да избирате, но повечето малки фирми се установяват като дружество с ограничена отговорност (LLC), еднолично предприятие или партньорство от някакъв вид.

Има много данъчни, финансови и правни ползи за всеки тип бизнес субект, така че намирането на правилната конфигурация за вашия бизнес е важно. Ще трябва да подадете документи в държавата, в която ще работи вашият бизнес. Федералната асоциация за малък бизнес (SBA) може да ви помогне да определите къде и как можете да направите това във вашата държава.

Като партньорство най-вероятно ще попълните формуляр 1065 с IRS, докато корпорациите подават формуляр 1120. Ако искате да подадете файл като S-corp, ще трябва да подадете формуляр 2553 и след това всяка година да подавате 1120S. Едноличните собственици и самостоятелно заетите лица трябва да подадат 1040 График С или 1040 С-ЕЗ, макар че последният изисква да реализирате печалба, да имате разходи не по-големи от 5000 долара, да няма служители или инвентар и да не приспадате или да не претендирате за амортизация. на вашия дом.

Също така не забравяйте, че всеки тип образувания подават данъците си в IRS по различно време, като партньорствата и корпорациите обикновено подават данни на 15 март, а едноличните търговски дружества и едноличните дружества LLC подават на 15 април.

2. Вземете държавен и федерален данъчен номер

Въпреки че федералното правителство не се включва в структурата на вашата компания, то ще се присъедини към вашата държава, за да се нуждае от идентификационен номер за бизнес данък от вас. От предприятията се изисква тези номера, известни също като идентификационни номера на работодателите (EIN), за да плащат данъци.

За да получите EIN за вашия бизнес, трябва да кандидатствате в отдела за данъчно облагане на вашата държава. Докато сте там, можете също да подадете своя SS-4, за да покриете вашите федерални изисквания.

3. Покрийте всичките си служители

Ако имате достатъчно бизнес, от който се нуждаете служители, които да ви помогнат да го ръководите, ще трябва да подадете няколко различни данъчни форми въз основа на статусите им на заетост.

Независимо от това колко хора наемете в началото, Антъни Мецасалма, CPA с Mezzasalma Advisors, каза, че трябва незабавно да помислите за ангажиране с доставчик на заплати. Тези компании ви помагат да се справите с неща като тримесечно подаване на данъци върху заплатите, формуляри за W-2 и други важни аспекти на управлението на персонала. Mezzasalma каза, че автоматизирането на част от процеса помага да се гарантира, че няма да нарушите закона за данъка върху заплатите.

Ако наемете само малък персонал и се чувствате уверени във вашите способности, обаче, не забравяйте да подавате формуляри W-2: Форми на декларации за заплати и данъци за всеки служител, който получава заплата, заплата или друга форма на обезщетение. Този формуляр отчита заплатите или заплатите, които бизнесът ви плаща на служителите за календарната година, както и задържаните от тях данъци. Той също така отчита данъци FICA на администрацията за социално осигуряване. Въпреки че можете да подадете тези с IRS, можете също да ги изпратите чрез уебсайта на федералната социална сигурност. Този формуляр трябва да бъде подаден до 31 януари.

Всеки служител ще трябва също да попълни формуляр W-4: Удостоверение за отчисление на служител, за да отбележи всички удръжки, които иска да бъдат извадени и колко данък иска да бъде удържан от заплатите си. В идеалния случай това е точната сума, дължима на 1040 формуляр на служител в края на годината, въпреки че сумите често не съвпадат.

4. Обърнете внимание на данъчните изисквания на вашите изпълнители

Ако възнамерявате да наемете независими изпълнители или доставчици, ще трябва да подадете формуляр 1099-MISC. Изисква се за всеки, който плащате най-малко 600 долара годишно, този формуляр може да се използва и за отчитане на всякакви „директни продажби на най-малко 5000 долара потребителски продукти на купувач за препродажба навсякъде, различно от постоянно място за търговия на дребно“, според IRS. След като бъде подаден до крайния срок от 15 март, 1099 се изпраща като три екземпляра, като бизнесът, физическото лице и IRS получават по едно.

Ще се нуждаете от лица, обхванати от 1099, за да подадете и формуляр W-9: Искане за идентификационен номер на данъкоплатците и удостоверяване. Mezzasalma предупреждава, че W-9, който трябва да излезе на 31 януари, е изключително важен, за да гарантирате, че вашият бизнес отговаря на федералния данъчен закон.

"Предлагам [новите собственици на бизнес] да не плащат на нито един продавач, докато не притежават формуляра W-9, тъй като те са много по-трудни за получаване след факта", каза той. „Тази стъпка е важна, защото има санкции за неиздаване на 1099 формуляра, когато се предполага.“

5. Вземете под внимание здравното осигуряване

В допълнение към заплатите на служителите или данъка върху доходите на лицата ви като собственик на бизнес, ще имате други форми, ако предоставяте здравно осигуряване или пенсионни планове.

След приемането на Закона за достъпна грижа предприятията трябва да са запознати с формуляр 1095-B или 1095-C, в зависимост от това колко служители имат. Тези формуляри са необходими, ако вашият бизнес предлага здравно осигуряване като полза за служителите. Ако не подам тези формуляри, ще се налагат санкции от страна на правителството.

Други позиции за облагане с малък бизнес

Данъчният код на САЩ е лабиринт, който изисква години на проучване, за да се разбере. Всякакви грешки в бизнес данъците могат да доведат до големи финансови проблеми и дори да повлияят на личния ви живот. Можете да предприемете допълнителни стъпки, за да избегнете тези проблеми.

Важно е да отворите бизнес банкова сметка и да съхранявате бизнес книгите и записите си отделно от личните си финанси. Последният въпрос е важен, каза Mezzasalma, тъй като IRS изисква отделни записи за бизнеса. Освен това е добра практика, защото "помага да се гарантира, че няма записи за пропуснати приходи и разходи."

Задължително е да спазвате данъчните срокове за бизнеса си, особено след като IRS премести някои от тях за борба с кражбите на самоличност.

"IRS правеше дъжд, така да се каже, като бързо разплаща данъчни декларации, без да проверява информацията", каза Mezzasalma, което доведе до измамници, които подават фалшиви данъчни декларации в имената на други хора. „Сега IRS иска информацията по-рано, за да може да премине през цялата информация и да я провери, преди да изплати връщането.“

Най-добрият начин да избегнете липсващи данъчни форми или срокове е да оставите данъчните изисквания на професионалистите. Ако наемете счетоводител, те могат да гарантират, че никога не пропускате срок и винаги оставате в съответствие с федералното и щатското законодателство.

Ако сте адски настроен да правите собствени бизнес данъци, Mezzasalma настоятелно ви обмисля да закупите счетоводен софтуер, за да поддържате правилно своите записи.