Logo bg.businessdailytoday.com
Данъчна подготовка за малкия бизнес: Съвети в края на годината
Данъчна подготовка за малкия бизнес: Съвети в края на годината

Видео: Данъчна подготовка за малкия бизнес: Съвети в края на годината

Отличия серверных жестких дисков от десктопных
Видео: Как открыть бизнес с нуля? Первые шаги для выбора ниши! Бизнес Молодость 2023, Януари
Anonim
  • Докато данъчните форми на IRS до голяма степен са останали същите, ще трябва да сте сигурни, че сте в течение на различни лимити за приспадане от Закона за данъчни облекчения и работни места.
  • Може да е изкушаващо сами да правите данъците на бизнеса си, за да спестите пари, но винаги трябва да помислите за получаване на професионална помощ.
  • Извършването на капиталова инвестиция в края на годината или голяма покупка може да намали данъчната ви тежест, но само ако разходът ще помогне за повишаване на рентабилността.

За собственика на малък бизнес няколко пъти в годината са по-важни за вашия продължителен успех от данъчния сезон. Данъчната подготовка не е забавно да се занимаваш, но ако не спазваш лабиринтния данъчен код на САЩ, можеш да се огледаш в значителни санкции или правителството да прекрати изцяло операциите ти.

За да не се случва това с вашия малък бизнес, трябва да сте умни с това как се справяте с подготовката на бизнес данъците. Въпреки че данъчният сезон не започва официално чак през следващата година, в ваш интерес е да направите няколко стъпки днес, за да подготвите следващата си декларация за данък върху доходите. Ако искате да завършите годината с висока данъчна бележка, ето няколко стъпки, които можете да предприемете, за да изпреварите играта. [Търсите най-добрия данъчен софтуер, който да си направите данъците сами? Вижте нашите отзиви и препоръки.]

1. Навлезете на финансите на предишните си тримесечия

Третото тримесечие на 2019 г. приключи на 30 септември, а предприятията навсякъде достигат последните разстояния на финансовата година. Като такъв, сега е отлично време за създаване на актуализирана проекция за последното тримесечие.

Ако вашият малък бизнес функционира от известно време, трябва да имате обща представа за това как той има тенденция да се движи през последните няколко месеца на годината. AJ Gross, президент на ALG Group, каза, че познаването на вашия бизнес е от ключово значение за изготвянето на точна прогноза. „Трябва да можете да видите къде смятате, че бизнесът ще завърши като цяло за четвъртото тримесечие на 2019 г.“, каза той. „Ако планирате растеж или очаквате спад, това се основава изцяло на цялата година и на вашия бизнес цикъл.“

Например, ако бизнесът ви спира през лятото с забавяне на продажбите до пълзене през празниците, вече би трябвало да сте се подготвили за подобно забавяне. И обратно, ако притежавате магазин за търговия на дребно, знаете колко преплувани ще бъдете вие ​​и вашите служители, след като Черният петък се върти наоколо.

Тъй като повечето малки предприятия плащат прогнозни данъци въз основа на данните за предходната година, трябва да се опитате да определите как последните три четвърти се сравняват с миналата година. Прогнозният метод на плащане на данъци дава възможност на собствениците на малкия бизнес да следят разходите си в натрупването до подаването на данъци през април и да компенсират всички разходи, възникнали между този период и окончателното им представяне в IRS.

Ако установите, че прогнозните Ви данъци са били близки, можете да използвате тази информация, за да определите дали трябва да увеличите данъчните си плащания поради увеличение на доходите или да спестите средства, когато подадете данъчната си декларация.

"Не е задължително да искате правителството да държи парите ви, за да можете да платите минималната сума", каза Грос. „Въпреки това може да е добре да се спести определена сума, в случай че знаете, че ще дължите данъци въз основа на по-добра година през 2019 г.“

Бележка на редактора: Търсите услуга за облекчаване на данъчния дълг? Попълнете по-долу въпросника, за да накарате нашите партньори доставчици да се свържат с вас с безплатна информация

купувачка джаджа

2. Помислете за инвестиции в края на годината

Когато става въпрос за подаване на данъци, приспаданията са ваш приятел. Спестяването на пари от данъци винаги се чувства добре и гарантира, че се възползвате от изключения, одобрени от правителството.

Един от начините, по които можете да увеличите данъчните си приспадания, е като извършите подобрения или капиталови подобрения в края на годината. John J. Petosa - лицензиран CPA, адвокат и преподавател в Училището по управление на Уитман в университета в Сиракуза - съветва бизнеса да обмисли закупуването на ново оборудване или определен друг бизнес имот, който ще отговаря на условията за приспадане на раздел 179. При това приспадане собствениците на малки фирми могат да търсят удръжки за цялата или част от цената на определен квалифициран имот през годината, в която пускате този артикул в експлоатация.

"Ако сте чакали тази нова компютърна система, може да пожелаете да я закупите [сега] и да я пуснете в експлоатация през тази година [и] да я изпишете всичко, което намалява общия ви облагаем доход", каза Петоса. „Често ще предложа на клиентите ми да си създадат отделна банкова сметка за данъци и [да сложат] процент от постъпленията си… в [тази] сметка, за да я спестят, така че да не закъснеят в деня на данъка.“

Докато Грос е съгласен с тези настроения, той добави едно голямо предупреждение - това трябва да има смисъл в близка или краткосрочна перспектива. "Искате само да правите инвестиции, които ще подобрят рентабилността на бизнеса", каза той. "Ако това не подобри вашата рентабилност, няма смисъл."

Например, ако искате да закупите и приспаднете машина от 50 000 долара с данъчна ставка от 30%, ще спестите 15 000 долара данъчни спестявания, но все пак ще намалите тези 50 000 долара.

3. Проверете пенсионния си план

Перките са невероятно мощни начини за привличане и задържане на нови служители. Докато много малки фирми предлагат ненадминати перки за подслаждане на сделката, изпитаната полза от пенсионните планове все още е основна полза за работниците. [Прочетете свързана статия: Най-добрите опции за план за пенсиониране за собствениците на малък бизнес 2019]

Докато подготвяте данъците си, може да искате да разгледате офертите си за пенсиониране. Малките предприятия имат достъп до специално квалифицирани пенсионни планове извън типичните 401 (k) или IRA. Програмите за опростен пенсионен план за служители (SEP) могат да ви помогнат да отделите до 25% от доходите си (до 54 000 долара).

"Хубавото на някои от тези планове е, ако съставите SEP, не е нужно да внасяте средствата до датата на падежа на връщането. Ако подадете разширение, можете да имате до удължената дата на изплащане, въпреки че вече сте взели приспадане при връщането ", каза Грос.

4. Проверете за остарял инвентар или несъбираеми задължения

Съществува известен риск от ръководене на бизнес и за съжаление някои артикули просто не се продават и някои дългове не могат да бъдат събрани. Макар че нито една от двете ситуации не е идеална за всеки бизнес, и двамата се приспадат.

Старият инвентар или инвентарят, който вече не може да се продава, се приспада като разходно данъчно време. Тъй като инвентаризацията се разходва само когато се продаде, Грос каза, че можете да се отървете от предметите, които не могат да бъдат продадени, и да приспаднете това, което първоначално сте платили за тях.

Същата концепция се прилага и за несъбран дълг, въпреки че това, което представлява несъбираем дълг, зависи от вашия бизнес модел. И в двата случая ще ви трябват подходящи записи, за да докажете и двете ситуации.

5. Не забравяйте, че бизнесът, базиран на пари, може да бъде по-гъвкав

Ако управлявате бизнес, базиран на парични средства, може да искате да помислите как да отчитате доходите и разходите си в края на годината. Базираните в брой фирми трябва да записват своите приходи и разходи само когато са получени или изразходвани. Имайки това предвид, Грос каза, че може да искате да помислите два пъти за това как изпращате и получавате плащания в края на годината.

"Ако по някаква причина сте близо до края на декември и имате възможност да отложите получаването на чек до следващата година, потенциално можете да го направите, защото не сте получили пари до следващата година", каза Грос. "Същото важи и за разходите. Ако напишете чек и той не бъде осребрен до 2020 г., това е разход през текущата година."

В зависимост от това как се справяте с паричния поток в края на годината, Gross каза, че можете по същество да ускорите разходите си, като същевременно отлагате доходите си.

6. Наемете данъчен специалист за малък бизнес

Като физическо лице може да сте свой собствен букмейкър или данъчен подготвител, но е сравнително лесно да подадете своя собствена данъчна декларация благодарение на приложения за счетоводен софтуер и други услуги, готови да предоставят полезни данъчни съвети. За собственик на малък бизнес обаче може би е по-добре да имате данъчен експерт, който да подготви вашите данъци.

Американският данъчен закон е невероятно сложен. Въпреки че не успеете да подадете правилно данъците си върху доходите или заплатите като физическо лице, може да се превърне в несъстоятелна данъчна ситуация, това може да доведе до гибел за вашия малък бизнес. Забавянето с данъците на бизнеса ви може да доведе до данъчни обезщетения или налози, до събиране на заплати и до края на вашата компания. Според IRS, ако дължите повече от 1000 щатски долара данъци, трябва да извършите прогнозни данъчни плащания в размер на 100% от данъчните задължения за миналата година или 90% от пасивите за текущата година, което от двете е по-малко. [Нуждаете се от услуги за облекчаване на данъчния дълг? Вижте нашите отзиви и най-добрите моменти на нашия сестрински сайт business.com.]

Ако правите бизнес данъците сами, Грос заяви, че се прилагат същите данъчни формуляри, които са били преди да бъде прието предложението на администрацията на Тръмп при данъчната реформа - Законът за данъчни облекчения и работни места от 2016 г. Въпреки че този законодателен акт беше продаден като начин за опростяване на целия процес, Грос заяви, че прави нещата по-трудни. „Последните промени всъщност направиха нещата по-сложни за малкия бизнес, тъй като промениха как и какво можете да извадите.“

Ако имате преминаващ бизнес, като еднолична собственост, партньорство или S корпорация, законът позволява приспадане на 20% данък върху дохода, въпреки че женените лица, които притежават определени фирми като адвокатски кантори или лекарски кабинети, могат да го предявят само ако годишен доход е под 315 000 долара (или 157 000 долара, ако са единични).

Законът също промени какъв вид разходи се приспадат. Докато може да се приспадне процент от бизнес вечери и обеди, предприятията вече не могат да харчат развлекателни дейности като билети за концерти или спортни събития.

Ако решите да получите помощ за подготовка на данъците, цената на тези услуги ще варира според размера на вашия бизнес. Ако вашата операция има малък брой служители, разходите ви могат да бъдат по-високи от 500 долара, докато по-големите фирми могат да очакват да платят толкова 2500 долара. Независимо от това, Gross предложи да извлечете потенциала за катастрофа от уравнението и да наемете професионалист, ако разчитате на бизнеса си за доходи по някакъв начин.

Популярни по теми

Избор На Редактора