Logo bg.businessdailytoday.com

Как да забележим измама на служителите

Как да забележим измама на служителите
Как да забележим измама на служителите
Anonim

Притежаването на малък бизнес в някои отношения е акт на вяра. Един от най-големите скокове на вяра, с който се сблъсквате, когато започнете, е да вярвате, че сте наели честни и надеждни служители. Когато се доверявате на служителите си, може да е трудно да мислите за най-лошото от тях, дори когато има червени знамена - обстоятелства или модели, които са необичайни - да ви предупреждават за обратното.

Ето няколко съвета как да забележите червени знамена за измама на служителите.

Ако имате по-малко от 100 служители, рискът от измама на служителите е експоненциално по-висок, отколкото при по-големите корпорации. През април тази година Асоциацията на сертифицираните проверители на измами (ACFE) публикува своя доклад пред Нациите за професионална измама и злоупотреба, най-голямото и най-всеобхватно проучване на професионалните измами до момента. В своя доклад за малкия бизнес ACFE посочва, че „малките предприятия губят почти два пъти повече по схема от професионални измами [в сравнение с по-големите корпорации]“и че „средната загуба за бизнеса с по-малко от 100 служители е 200 000 долара“. [Интересувате се от подходящия софтуер за наблюдение на служителите за вашия малък бизнес? Вижте нашите най-добри снимки.]

Най-често срещаните видове професионални измами са присвояване на активи, измами с доставчици, счетоводни измами, кражба на данни, подкуп и корупция и измами с заплати, които според ACFE се срещат в 27 процента от предприятията и продължават средно 36 месеца.

Ако подозирате или има червени знамена, указващи на измамна дейност, служители на надеждни позиции за финансови услуги, като финансов директор, счетоводител, счетоводител и роли за вземане / плащане, може да са добро място за започване на вашето търсене; тези служители имат достъп до необходимата информация, която може да нанесе трайни и непоправими щети на вашата компания.

Според Националната асоциация на сертифицираните оценители и анализатори има 4 общи компонента, които създават идеалните обстоятелства за измама.

  1. Opportunity. Неадекватният или неефективен вътрешен контрол предоставя перфектната възможност за измама. Според ACFE малките предприятия обикновено имат по-малък контрол срещу измамите от по-големите организации, което ги прави по-уязвими от измами.
  2. Рационализация. Измамниците измислят оправдания, за да рационализират своите действия.
  3. Налягане. Външният натиск, като съществен личен дълг или проблеми с кредита, може да тласка някого да извърши измама.
  4. Възможности. За да успее да изтегли схема, служителят трябва да има търпение, достъп и знания, за да успее.

Някои червени знамена, на които трябва да внимавате, включват:

  1. Начинът на живот на служителите, който изведнъж не съответства на техните заплати. Когато служителят изведнъж живее много над техните средства, това може да е знак за измама.
  2. Служители, които не използват своите болнични или ваканционни дни, често остават до късно или работят през почивните дни. Ако някой от вашите служители е изключително неохотен да споделя своите процеси или да накара някой да прегледа работата си, това може да е знак за измама.
  3. Ако сте получавали чести съвети или оплаквания относно определен служител. Това може да изглежда очевидно, но според ACFE 29 процента от измамите в бизнеса с по-малко от 100 служители са открити в резултат на съвети.
  4. Ако е имало голям брой несъответствия в вземанията. Прекомерни или неотчитани за парични транзакции; несъгласувани извлечения от банкови сметки; необичайно увеличение на разходите, доставките или възстановяванията на служители; или внезапна активност в по-рано неактивни акаунти всичко може да сочи към измама.
  5. Служители, които се чувстват сякаш правилата не се отнасят за тях. Ако имате необходимия вътрешен контрол, но служител отказва да следва правилните процедури или се придържа към разпоредбите, това може да бъде червен флаг за измама.

Популярни по теми